Корпоративно съответствие и AML
Регулаторните изисквания към бизнеса нарастват непрекъснато. Изграждаме за клиентите си ефективни системи за съответствие — съразмерни на риска, разбираеми за служителите и защитими пред контролните органи.
Съдействаме на задължените по Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) лица — финансови и платежни институции, доставчици на услуги, свързани с виртуални активи, счетоводители, посредници при сделки с недвижими имоти, търговци на стоки с висока стойност и други — да изпълнят изискванията за приемане на вътрешни правила, оценка на риска и комплексна проверка на клиентите.
Консултираме дружествата относно установяването и вписването на действителните им собственици, изготвяме необходимите декларации и съдействаме при анализа на корпоративни структури с участие на чуждестранни лица.
Изграждаме вътрешни канали за подаване на сигнали за нарушения, политики за предотвратяване на конфликт на интереси и корупция, както и рамки за съответствие с изискванията за киберсигурност, въведени с транспонирането на Директива (ЕС) 2022/2555 (NIS2).
Обхват на правната помощ
- Вътрешни правила за контрол и предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма
- Оценка на риска на равнище предприятие
- Процедури за комплексна проверка на клиентите (KYC/CDD)
- Установяване и вписване на действителните собственици
- Проверки за международни санкции и видни политически личности
- Вътрешни канали за подаване на сигнали и процедури за защита на сигнализиращите лица
- Антикорупционни политики и правила за предотвратяване на конфликт на интереси
- Съответствие с изискванията за киберсигурност (NIS2)
- Регулаторни прегледи (compliance health check) и обучения на служителите
- Представителство при проверки от контролните органи
Нашият подход
Не предлагаме шаблонни документи. Анализираме действителните процеси в компанията, идентифицираме рисковете и изготвяме правила, които служителите разбират и прилагат. Работата приключва с обучение и контролен списък за периодичен преглед.
Често задавани въпроси
Кои лица са задължени по ЗМИП?
Кръгът на задължените лица е широк и освен банките и платежните институции обхваща счетоводители, данъчни консултанти, адвокати при определени сделки, посредници при сделки с недвижими имоти, лица, предоставящи адрес на управление, доставчици на услуги, свързани с виртуални активи, търговци на стоки с висока стойност и други. Препоръчваме статутът на всяко дружество да бъде преценяван индивидуално.
Длъжно ли е всяко дружество да декларира действителните си собственици?
Да. Българските юридически лица са длъжни да установят действителните си собственици, да заявят данните за тях за вписване в съответния регистър и да поддържат информацията актуална при всяка промяна.
Кои дружества са длъжни да създадат вътрешен канал за подаване на сигнали?
Задължението обхваща работодателите в частния сектор с 50 или повече работници и служители, както и определени дружества — независимо от числеността на персонала — с оглед на естеството на дейността им. Ще ви съдействаме да установите дали сте задължени и да изградите канала в съответствие със закона.
Имате нужда от правна консултация?
Опишете накратко въпроса си — ще се свържем с вас в рамките на един работен ден.